Venmo是向朋友和家人转账的一种便捷方式。但由于它受欢迎且方便,这也使得网路罪犯利用此平台进行诈骗。了解如何避开最新的Venmo诈骗。然后,安装一款像Avast One这样的综合网路安全应用,以帮助保护自己免受诈骗、网路钓鱼攻击和其他网路威胁。
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撰文:Domenic Molinaro发布于2023年11月3日
Venmo是一个在美国颇受欢迎的现金转账应用,允许用户透过简单的介面发送和接收付款,而无需交换银行帐户资讯。在将银行帐户连结到应用后,您可以与其他Venmo用户轻松转账。您的Venmo余额可以在任何您希望的时候转移到银行帐户中。
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您可以使用Venmo:
与朋友支付购买商品和服务在授权商家网站、应用程序或商业档案上购物买卖加密货币进行捐款分担帐单清偿债务寄送礼物Venmo起初是个对等支付(P2P)应用,但现在已成为数百万人和企业使用的全方位现金转账应用。
Venmo在与信任的人互动时是安全的。 与未经验证的陌生人使用Venmo并不安全。虽然Venmo拥有安全功能来验证用户并确保交易安全,但诈骗者可能会制作虚假的Venmo帐户,来欺骗其他用户进行不安全的操作。
对于寻求进行合法业务的卖家来说,Venmo是安全的,因为买家在付款发送后无法随意取消。但是,对于买家来说,若您被诈骗,Venmo不保证会退还您的资金。
以下是Venmo提供的一些安全功能:
强制验证的电话号码和电子邮件双重认证(2FA)Venmo购买保护计划资料传输的加密使用双重认证帮助避免Venmo诈骗。
Venmo受到美国财政部的监管,并且必须遵守联邦存款保险法(FDI法)进行资金转移。这意味著Venmo有时需要社会安全号码(SSN)以遵守联邦法规。
如果您需要提供您的SSN,请直接在应用内操作。如果有人假装是Venmo并通过第三方平台联络您以获取您的SSN,那可能是诈骗,目的是窃取您的社会安全号码。
使Venmo如此受欢迎的便利性也为诈骗者提供了潜在的容易进入受害者的方式。您可以联络任何公开帐户,或者如果拥有对方的电话号码、电子邮件或Venmo用户名,就能将资金转给他们。
Most Venmo诈骗使用社会工程策略例如网路钓鱼让您点击包含恶意软体或病毒的连结,或直接进行转账。
以下是一些最常见的Venmo诈骗及其避免方案:
诈骗运作方式: 一名诈骗者联络您,声称来自Venmo,因为他们发现有未经授权的交易,需要验证您的帐户。为此,他们需要向您发送一个验证码,而您必须与他们分享这个码。实际上,他们需要这个码来绕过2FA协议并侵入您的帐户。
避免方式: 绝不与任何人分享验证码,并忽略任何声称来自Venmo并要求确认您身份的人。Venmo的任何人都不会联络您要求提供验证码。
快鸭加速器官网诈骗运作方式: 一名诈骗者广告低供应/高需求的商品,例如限量版球鞋或已售罄的游戏主机,并要求通过Venmo付款。在您匆忙付款后,诈骗者就会消失。
避免方式: 如果您是向个人Venmo帐户付款,在发送之前标注为“付款”。这样一来,如果出现问题,您将受益于Venmo的购买保护。否则,请仅向授权商业档案进行商品付款。
诈骗运作方式: 一名诈骗者与您在Craigslist等网路市场上协商购买,然后告诉您他们已付款或Venmo正在暂时保留付款,直到您上传运送资讯。他们通常会发送一封伪造的电子邮件,附上假截图,让您误以为他们已经付款。
避免方式: Venmo上没有任何功能可以在卖家发货之前暂时保留付款。在资金显示在您的Venmo余额之前,不要寄送任何物品。
诈骗运作方式: 您突然收到一笔Venmo付款。随后,您收到一条慌张的消息,解释说该金额是误发的,请求您退回。但这笔“意外付款”是来自被盗或欺诈的帐户,很快会被撤回您寄回给诈骗者的任何金额将永远消失。
避免方式: 绝不要直接对用户关于“意外付款”作出回应。联系Venmo,让他们了解所有细节,以便他们调查是否是诈骗,并视情况撤销交易。
诈骗运作方式: Venmo退款诈骗或超额付款诈骗是“意外付款”诈骗的变种。诈骗者向您发送过多的金额并要求您退还超额付款。诈骗者在收到退款后会消失,而这笔“超额付款”很快会被撤回,因为它来自被盗帐户。
避免方式: 仅通过Venmo客服进行退款。如果您对一项索赔感到不确定,请随时拨打Venmo的电话8558124430。
诈骗运作方式: 诈骗者用支票支付您的一项商品,但“意外地”写了过多的金额,并要求您通过Venmo退还多余的部分。当您存入该支票时,它看起来是真实的,但该支票会退票。
避免方式: 请勿以支票换取Venmo付款。
诈骗运作方式: 这种诈骗通常被称为金字塔计划或资金圈,一名诈骗者联系您,告诉您可以快速赚钱例如,他们可能声称您如果向他们发送20美元的Venmo付款,就能在足够多的人参与后获得80美元回报。通过金融机构的合法投资是一回事,但通过Venmo的“快速致富”计划则大相径庭,应该不值得信任。
避免方式: 绝对不要通过Venmo支付任何钱以快速获取高回报。有些诈骗者还会假冒朋友或家人将您引入诈骗,因此要仔细核对任何看似不寻常的讯息。
诈骗运作方式: 您收到一封看似真正的电子邮件或短信,来自Venmo,告诉您赢得了奖品。要兑换,您只需点击连结并登入Venmo帐户或提供资讯,然后诈骗者就会使用该资讯访问您的帐户。
避免方式: 只在Venmocom网站和已验证的Venmo应用上输入您的登入详细信息。伪造的连结可能会导致您访问假Venmo网站,旨在窃取您的登入凭证,或者这些连结可能感染恶意软体。
诈骗运作方式: 爱情诈骗通常涉及一名网路爱情诈骗者,他在社交媒体上创建了一个虚假档案,然后假装对您有浪漫兴趣。建立信任后,他们会说服您为某些虚构的理由例如晚薪或机票通过Venmo发送资金。在您发送资金后,他们会消失。
避免方式: 绝不要向任何在线认识但尚未见过面且尚未完全信任的人发送资金。
爱情诈骗可能会通过Venmo的虚假付款来进行。
诈骗运作方式: 一名诈骗者假装是您的挚爱,并联络您,说他们遇到了紧急情况,需要您立即通过Venmo发送资金。
避免方式: 无论如何对于任何紧急金钱请求保持怀疑。如果您担心该声明是真实的,务必通过电话或面对面联系您的挚爱。
诈骗运作方式: 一名诈骗者在公共场所拦住您,要求借用您的手机发送讯息或查询路线。当您开始提供手机时,他们开启您的Venmo帐户,盗取资金,然后把手机还给您并消失。
避免方式: 绝对不要将您的手机借给陌生人。如果需要,自己发送讯息或查询地图,并在持手机的同时展示给对方。
诈骗运作方式: 您收到一封看似真实的Venmo电子邮件或简讯,要求您通过点击连结或填写表单来验证您的财务或个人资讯。在您“验证”后,您的资讯会被盗走,您的帐户也将受到影响。
避免方式: 学习如何识别假简讯和如何辨别电子邮件诈骗。切勿通过发送您简讯或电子邮件的连结提供登入资讯。仅直接在Venmo网站或应用上登入。
诈骗运作方式:技术支援诈骗让您致电一家知名公司的技术支援,但最终却与诈骗者对话。例如,一个恶意网站可能导致您的电脑死机。您收到一个带有官方徽标或讯息的弹出窗口,催促您拨打诈骗者的电话他们会要求您通过Venmo支付以解决问题。
避免方式: 仅使用官方网站上的联络资料与公司联系。最好直接在地址栏输入该公司的网址,而不是通过搜寻引擎,因为有些骇客会使用药剂攻击来诱使您访问假网站。
诈骗运作方式: 一名诈骗者藉著创建虚假的远程工作广告来瞄准求职者。当您申请时,该公司会与您联系,进行假面试,并提供工作。然而,唯一的条件是您必须通过Venmo支付虚假的入职费用。
避免方式: 开始新工作不应该支付任何费用。如果不确定,您可以在线搜索该公司以及“诈骗”、“评价”或“合法”等关键字。如果他们真的在诈骗您,可能也骗了其他人。
了解如何识别Venmo诈骗将帮助您保持安全。您还应遵循Venmo的服务条款,并查看Venmo的安全协议,了解Venmo可能联系您的几个情况。同时,考虑在社交媒体上关注Venmo,以便于发现任何新威胁。
以下是一些在Venmo上保持安全的更多方法:
请仅将Venmo用于您认识和信任的人。如果您是合法地针对商品付款,请确保是向授权商业档案或个人档案付款。并始终将您所做的交易标注为“付款”。
请勿公开发布任何个人识别讯息。社交媒体不断受到诈骗者的监视,他们在寻找进入您的收件箱和其他网路帐户的机会。而公开资讯是部分最弱的密码和安全问题,可能导致身份盗窃。
使用信用卡比使用借记卡更容易取消交易或申请退费。但使用信用卡支付的Venmo付款需收取3的手续费向授权商家的购买则不收取手续费,若要从Venmo帐户转移资金,您需要连接借记卡。
养成定期检查银行对帐单的习惯,以追踪可疑活动。您还可以在一些免费的信用监控服务如Credit Karma上设置诈骗警报。
您的Venmo交易活动默认为公开。但这也意味著诈骗者可以监视您的活动。Venmo还提供“仅限朋友”和“私人”隐私设置。私人设置是最安全的,因此请改用此选项以帮助避免Venmo诈骗。
只有等到付款进入您的Venmo帐户后才发送商品。仅通过商业档案或合格的个人帐户进行销售,因为这些帐户受惠于Venmo购买保护计划。
请勿接受您在Venmo或其他现金应用上获得的神秘付款。等到Venmo撤销该付款或联络客服。
随机的Venmo消息要求您点击连结以登入都是诈骗。钓鱼简讯和假电子邮件旨在窃取您的资讯或安装恶意软体。这适用于所有平台和Venmo的登入,还有其他诈骗,如Apple ID网路钓鱼诈骗。
几乎没有什么好的理由让陌生人使用您的手机。如果您决定让某人使用手机,请确保亲自发送简讯或办法查询,而是要继续持著手机,同时展示给他们。若您储存了您的密码,诈骗者就能迅速清空您的帐户。同时,手动登入Venmo和其他帐户,而不要储存登入凭证。
启用双重认证以透过使用生物识别数据的工具或应用如 Google Authenticator验证您的身份,并在您的设备上始终运行可信的免费防病毒软体。避免在公共WiFi上使用Venmo,除非您使用VPN,否则骇客可能会更容易拦截您的连接。
使用Venmo PIN号和生物识别识别来提高您的帐户的保护。
如果您在Venmo上遭遇诈骗,请截屏并记录下您能收集的诈骗相关资讯。然后,向Venmo提供这些资讯。您可能还需要保护任何已连接的帐户。
访问Venmo的官方联络页面,以通过正式渠道提交投诉。提交您所拥有的任何诈骗证据,包括照片。如果您收到了钓鱼电子邮件,请直接发送给phishing@venmocom。如需报告诈骗简讯或电话,请写信至support@venmocom。
如果您被诈骗,立即更改您的密码,并为您的在线帐户使用长且独特的密码。最好的密码管理器会为您生成强密码并记住它们。删除Venmo中的银行帐户资讯,然后在您的帐户安全后再次添加。
告知您的银行有关Venmo诈骗的情况他们可以冻结与Venmo相关联的帐户或银行卡,并设置未来可疑活动的警报。如果您在Venmo上遭到诈骗,您的银行也可能会提供指导,帮助您如何追回资金。
向联邦贸易委员会(FTC)举报网路诈骗,并记住针对诈骗报告和身份盗窃报告的独立网站。向FTC提交报告可能有助于法律执法机关展开更广泛的调查。您还应该了解如何报告和防止信用卡诈骗。
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只有在某些情况下您需要提供社会安全号码给Venmo:如果您在一周内发送300美元或以上,若您创建了组帐户,在一周内转移1000美元或以上到银行帐户的话,或者如果您的商业档案为个体经营者且在一个日历年内处理超过200次交易。
Venmo有一个购买保护计划,在从商业帐户或符合条件的个人帐户购买或出售时提供一定保护。但如果您将资金转移到陌生人或在Venmo上遭遇诈骗,您很可能无法获得退款。
在大多数情况下,如果您遭遇诈骗,Venmo不会赔偿您,除非交易在购买保护计划范围内。但您应该将诈骗报告给他们,以便他们进一步调查。
您不能在Venmo上申请退款,但可以提出争议。如果您通过Venmo支付而使用借记卡或信用卡购买的商品,您也可以尝试通过您的联络卡发卡机构请求退款。
如果您拥有两个或更多的Venmo帐户每个帐户都需要连结不同的银行帐户,则可以Venmo自己,但目前仅允许开设一个个人帐户。您无法在两种不同的支付方法之间转移资金。
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